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Gestion de patrimoine


Ce métier de Conseil en Gestion de Patrimoine (CGP) ou Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant (CGPI) consiste à:

  • établir un Bilan patrimonial tenant compte des nombreux paramètres constituant la situation de la personne, de sa famille, de sa situation économique et professionnelle, de son aversion au risque, de son histoire et surtout de ses objectifs patrimoniaux.
  • optimiser les critères suivants en fonction des objectifs recherchés
    • Le couple rentabilité/risque
      • La rentabilité des investissements financiers réalisés par le particulier sur des supports de tous types (SICAV, FCP, PEA, Comptes Titres). En assurant, soit un complément de revenu, soit une optimisation du patrimoine, soit la constitution d’une retraite.
      • et le risque mesuré par la volatilité de la valorisation de l'investissement.
    • la transmission du patrimoine en fonction de la fiscalité et des risques familiaux.
    • les flux financiers afin que le client ait de quoi faire face à ses besoins (dépenses courantes), ses obligations (impôts, échéance d'un crédit,..) ou un imprévu (voiture à remplacer, travaux urgents...).
  • coordonner le travail des spécialistes. Selon son degré de liberté et d'indépendance, il peut travailler étroitement avec une plusieurs catégories d’intervenants spécialisés selon les dossiers ayant ou non une relation de confiance avec le client : le notaire, l'expert-comptable, le banquier (crédit, gérant de fonds, gestionnaire de portefeuilles titres ou obligations), l'assureur (placements et assurances), les avocats fiscalistes, les agents immobiliers et autres gestionnaires d'actif.
  • faire de la veille juridique, fiscale et générale afin d'adapter en permanence la situation des personnes gérées.
    • Ce métier ne doit pas être confondu avec tous les autres métiers ... de patrimoine qui bien souvent dépendent fortement d'un des métiers de spécialiste. La gestion de patrimoine est un métier généraliste.
    Vous pouvez à tout moment demander un rendez-vous à votre convenance, au cabinet, à votre domicile ou au bureau en cliquant ici.


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